Unsere Leistungen

Maßgeschneiderte Finanzlösungen für Ihre individuelle Situation und Ihre langfristigen Ziele.

Wir bieten ein breites Spektrum an Dienstleistungen, die einzeln oder als ganzheitliches Paket gebucht werden können. Jede Leistung wird individuell an Ihre Bedürfnisse angepasst.

Finanzielle Erstanalyse

€ 299

Eine umfassende Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Wir analysieren Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten und erstellen einen detaillierten Bericht mit konkreten Verbesserungsvorschlägen.

  • Detaillierte Einnahmen-Ausgaben-Analyse
  • Identifikation von Einsparpotenzialen
  • Bewertung bestehender Verträge und Versicherungen
  • Schriftlicher Analysebericht mit Handlungsempfehlungen

Vermögensaufbau-Strategie

€ 599

Entwicklung einer individuellen Strategie zum Vermögensaufbau, abgestimmt auf Ihr Einkommen, Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft. Von der ersten Sparrate bis zum langfristigen Investitionsplan.

  • Persönliche Zieldefinition und Zeithorizont
  • Risikoprofil-Analyse
  • Empfehlungen für geeignete Anlageformen
  • Konkreter Schritt-für-Schritt-Plan
  • Quartalsweise Überprüfung über ein Jahr

Steueroptimierung

€ 449

Nutzen Sie das österreichische Steuersystem optimal zu Ihrem Vorteil. Wir identifizieren legale Gestaltungsmöglichkeiten und helfen Ihnen, Ihre Steuerlast zu minimieren.

  • Analyse Ihrer aktuellen Steuersituation
  • Identifikation von Absetzposten und Freibeträgen
  • Optimierung von Kapitalerträgen
  • Beratung zu steuereffizienten Anlageformen
  • Checkliste für Ihre Steuererklärung

Altersvorsorge-Planung

€ 699

Sichern Sie Ihren Lebensstandard im Ruhestand. Wir berechnen Ihre Pensionslücke und entwickeln eine Strategie, um diese zu schließen.

  • Berechnung der zu erwartenden staatlichen Pension
  • Ermittlung Ihrer Versorgungslücke
  • Vergleich privater Vorsorgeoptionen
  • Langfristiger Sparplan mit flexiblen Anpassungsmöglichkeiten
  • Jährliche Überprüfung und Anpassung

Immobilienfinanzierung-Beratung

€ 549

Ob Eigenheim oder Anlageimmobilie – wir analysieren, ob eine Immobilie zu Ihrer Situation passt und wie Sie die Finanzierung optimal gestalten.

  • Budgetanalyse und Machbarkeitsprüfung
  • Vergleich verschiedener Finanzierungsmodelle
  • Nebenkosten-Kalkulation
  • Beratung zu Eigenkapital und Tilgungsplänen
  • Unterstützung bei Kreditverhandlungen

Versicherungs-Check

€ 349

Überprüfung Ihrer bestehenden Versicherungen auf Notwendigkeit, Leistungsumfang und Preis-Leistungs-Verhältnis. Viele Menschen zahlen für unnötige Policen oder haben Lücken im Schutz.

  • Analyse aller bestehenden Versicherungsverträge
  • Identifikation von Über- und Unterversicherungen
  • Empfehlungen zu Anpassungen oder Kündigungen
  • Bedarfsgerechte Absicherungskonzepte
  • Potenzielle Einsparungen aufzeigen

Schuldenabbau-Strategie

€ 399

Systematischer Plan zum Abbau von Krediten und Verbindlichkeiten. Wir entwickeln eine Strategie, die Ihre Zinslast minimiert und Sie Schritt für Schritt in die Schuldenfreiheit führt.

  • Auflistung und Priorisierung aller Verbindlichkeiten
  • Analyse von Umschuldungsmöglichkeiten
  • Optimierter Tilgungsplan
  • Budgetanpassung für schnelleren Schuldenabbau
  • Motivation und Erfolgskontrolle

Finanzplanung für Selbstständige

€ 799

Freiberufler und Unternehmer haben spezielle Bedürfnisse: unregelmäßige Einkünfte, andere Steuerregelungen und besondere Vorsorgeanforderungen. Wir kennen diese Herausforderungen.

  • Liquiditätsplanung bei schwankenden Einkünften
  • Betriebliche und private Altersvorsorge
  • Steueroptimierung für Selbstständige
  • Absicherung von Berufsunfähigkeit und Krankheit
  • Trennung von Privat- und Geschäftsfinanzen

Familien-Finanzplanung

€ 649

Von der Familienplanung bis zur Ausbildung der Kinder – wir helfen Ihnen, die finanziellen Weichen für Ihre Familie richtig zu stellen.

  • Budgetplanung mit Kindern
  • Ausbildungs- und Studienkostenplanung
  • Familienversicherungen und Vorsorge
  • Nachlassplanung und Testament
  • Optimierung von Familienbeihilfen und Förderungen

Ganzheitliche Finanzbegleitung

€ 1.899 / Jahr

Umfassende Betreuung über ein ganzes Jahr. Wir begleiten Sie kontinuierlich bei allen finanziellen Fragen und Entscheidungen.

  • Alle oben genannten Leistungen inklusive
  • Quartalsweise persönliche Gespräche
  • Unbegrenzte E-Mail-Beratung
  • Vorrangige Terminvergabe
  • Jährliche Gesamtstrategie-Überprüfung
  • Kontinuierliche Anpassung an Lebensveränderungen

Was alle Leistungen gemeinsam haben

Unabhängigkeit

Keine Provisionen, keine versteckten Interessen. Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf Ihrem Nutzen.

Individuelle Betreuung

Keine Standardlösungen. Jede Beratung wird auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten.

Verständliche Sprache

Wir erklären komplexe Sachverhalte so, dass Sie fundierte eigene Entscheidungen treffen können.

Langfristige Perspektive

Wir fokussieren uns auf nachhaltige Strategien statt auf kurzfristige Gewinne.

So läuft eine Beratung ab

01

Kontaktaufnahme

Sie nehmen Kontakt mit uns auf und schildern Ihr Anliegen. Wir vereinbaren einen Termin für ein Erstgespräch.

02

Erstgespräch

In einem unverbindlichen Gespräch lernen wir uns kennen und klären, welche Leistung am besten zu Ihrer Situation passt.

03

Datenerfassung

Nach Ihrer Beauftragung stellen Sie uns alle relevanten Unterlagen zur Verfügung. Wir behandeln Ihre Daten streng vertraulich.

04

Analyse & Konzeption

Wir analysieren Ihre Situation gründlich und entwickeln eine maßgeschneiderte Strategie.

05

Präsentation

In einem ausführlichen Gespräch stellen wir Ihnen unsere Empfehlungen vor und beantworten alle Ihre Fragen.

06

Umsetzung

Sie setzen die vereinbarten Maßnahmen um. Wir unterstützen Sie dabei und stehen für Rückfragen zur Verfügung.

Häufige Fragen zu unseren Leistungen

Das hängt von Ihrer aktuellen Situation und Ihren Zielen ab. Im kostenlosen Erstgespräch helfen wir Ihnen, die passende Leistung zu identifizieren. Oft empfiehlt es sich, mit der Finanzanalyse zu beginnen, um einen Überblick zu bekommen.

Ja, absolut. Viele Kunden buchen zunächst einzelne Leistungen und erweitern diese nach Bedarf. Bei der Buchung mehrerer Leistungen bieten wir auch Paketpreise an, die günstiger sind als die Einzelpreise.

Die Preise verstehen sich als Festpreise inklusive aller Leistungen. Es gibt keine versteckten Kosten oder Zusatzgebühren. Bei der Jahresbegleitung ist die Zahlung auch in vierteljährlichen Raten möglich.

Das variiert je nach Leistung. Eine einfache Analyse kann innerhalb von zwei Wochen abgeschlossen sein, während eine umfassende Altersvorsorge-Planung mehrere Wochen in Anspruch nehmen kann. Wir geben Ihnen zu Beginn einen realistischen Zeitrahmen.

Nein, Sie entscheiden völlig frei, welche unserer Empfehlungen Sie umsetzen möchten. Wir beraten Sie, aber die Entscheidungen treffen immer Sie selbst. Manche Kunden setzen alles sofort um, andere gehen Schritt für Schritt vor.

Ja, viele unserer Leistungen können wir auch vollständig digital durchführen. Das spart Ihnen Zeit und Anfahrtswege. Bei komplexeren Themen empfehlen wir jedoch mindestens ein persönliches Treffen.

Bereit, Ihre Finanzen in Ordnung zu bringen?

Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch.

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